นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย หรือ ธปท. แถลงยกระดับมาตรการจัดการบัญชีม้า และผลักดันแนวทางการร่วมรับผิดชอบ โดยเพิ่มมาตรการสะกัดกั้นบัญชีม้าทุกขั้นตอน อีกทั้งป้องกันเงินไหลสู่คริปโต โดยกำหนดเฉดสีม้า หรือ จัดลำดับความรุนแรงของบัญชีม้าขึ้นมาใหม่
สำหรับมาตรการเพิ่มเติมที่ ธปท. กำหนดขึ้นมาใหม่
มาตรการที่ 1 กวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น เพื่อมิจฉาชีพนำบัญชีม้า ไปก่ออาชญากรรมได้ยากขึ้น โดยกำหนดเงื่อนไขเข้มขึ้น และแบ่งระดับสีบัญชีม้า ให้ action ที่เข้มข้น สะท้อนความเสี่ยงมากขึ้น
แบ่งขั้นตอนบัญชีม้าออกเป็น 3 เฉดสี คือ
- ม้าดำ มาจากฐานข้อมูล ปปง.
- ม้าเทา (มีผู้เสียหาย) แบ่งออก 2 เฉดสี คือ – ม้าเทาเข้ม หมายถึง ผู้เสียหายแจ้งความแล้ว – ม้าเทาอ่อน หมายถึง ผู้เสียหายยังไม่แจ้งความ
- ม้านํ้าตาล (ยังไม่มีผู้เสียหาย) แบ่งออก 2 เฉดสี คือ – ม้านํ้าตาลเข้ม หมายถึง ธนาคารมั่นใจ พอที่จะแจ้งตำรวจ – ม้าน้ำตาลอ่อน หมายถึง ธนาคารกำลังสงสัย
มาตรการที่ 2 จัดการบัญชีม้าระดับบุลคลที่เข้มข้นขึ้น เพื่อป้องกันไม่ให้เกิด ความเสียหายกับประชาชน อาทิ กันเงินเข้า กันเงินออก กันเปิดบัญชีใหม่ (KYC/CDD/EDD) เป็นต้น นอกจากนั้นธนาคารต้องแจ้งเตือนให้ผู้โอนรู้ตัวว่าอาจจะกำลังโอนเงินไปยังบัญชีม้า เพื่อป้องกันความเสียหายตั้งแต่ต้น คาดว่าจะแล้วเสร็จเดือนมีนาคม 2568
มาตรการที่ 3 การขยายการจัดการในวงที่กว้างขึ้น เพื่อแชร์ข้อมูลไปสู่ผู้เกี่ยวข้องมากขึ้น ให้ action ที่เข้มข้น ครอบคลุมกว่าเดิม อาทิ แชร์ข้อมูลม้าเพิ่มในวงธนาคาร หรือ ม้านํ้าตาลระดับบุคคล
ทั้งนี้ มาตรการเพิ่มเติมของ ธปท. ยังครอบคลุมไปถึงกลุ่มบัญชีธุรกรรมทางการเงินของ บริษัท นิติบุคคล และบัญชีของต่างด้าวด้วย
ส่วน พ.ร.ก. มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี ตามมติ ครม. ฉบับล่าสุด นั้น นางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ระบุว่า ธปท. เห็นด้วยอย่างยิ่ง ย้ำว่า หลักการ Shared responsibility ของไทยที่ ธปท. อยากเห็น คือ แต่ละฝ่าย ทั้งผู้เสียหาย ธนาคารพาณิชย์ ผู้ให้บริการโทรคมนาคม กสทช. กระทรวงดีอี ปปง. และตำรวจ รวมถึงหน่วยงานอื่นๆ มีขอบเขตความรับผิดชอบในหน้าที่ของตนเองและหากทำไม่ได้ ก็ควรที่จะต้องแสดงความรับผิดชอบโดยใช้มาตรฐานที่ผู้กำกับดูแลขีดไว้อย่างชัดเจนใน พ.ร.ก.ฉบับดังกล่าว ซึ่งขณะนี้อยู่ระหว่างอยู่ในขั้นตอนการตรวจสอบร่างกฎหมายในชั้นกฤษฎีกา
นอกจากนั้น ธปท. ยังเปรียบเทียบบทลงโทษของประเทศสิงคโปร์ ที่กำหนดโทษตั้งแต่ร่วมจ่ายเงินชดใช้ผู้เสียหาย ซึ่งต้องมีหน่วยงานกลางกำกับดูแลเมื่อ พ.ร.ก.ฉบับดังกล่าวแล้วเสร็จ ส่วนสัดส่วนการชดใช้ค่าเสียหาย เบื้องต้น ยังไม่ได้กำหนดรายละเอียดใน พ.ร.ก.ฉบับดังกล่าว ซึ่ง ธปท. เห็นควรว่า จำเป็นต้องกำหนดไว้ให้ชัดเจน
ทั้งนี้ข้อมูลการระงับบัญชีม้า ณ ธ.ค. 67 มีบัญชีม้าที่ถูกระงับ จำนวน 1.75 ล้านบัญชี และรายชื่อม้า จำนวน 1.34 แสนรายชื่ออยู่ในระบบของ ปปง.